Requisitos para operar con PayOk: Seguridad, legalidad y transparencia

En PayOk, la protección de tu negocio y de tus clientes es nuestra máxima prioridad. Para garantizar una gestión de cobros con tarjeta totalmente segura y acorde a la normativa vigente, solicitamos a todos los comercios la presentación de documentación específica orientada al cumplimiento legal en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBCFT) y protocolos de Conocimiento del Cliente (KYC).

Estos requisitos son esenciales para cumplir con la regulación financiera europea. Además, refuerzan la confianza en tu operativa comercial y blindan tu ecosistema contra el fraude online.

¿A quiénes se aplican estos requisitos?

A todos los comercios, tanto autónomos como sociedades, que deseen procesar pagos con tarjeta a través de la infraestructura de PayOk. La verificación documental es un paso innegociable para activar tu terminal de pago y operar en un entorno digital supervisado.

¿Por qué exigimos esta documentación?

• Permite identificar de forma fiable a los titulares reales y responsables del negocio.
• Facilita la evaluación de la actividad comercial y el origen de los fondos conforme a la ley PBCFT.
• Ayuda a prevenir operaciones fraudulentas y protege la integridad de la red de adquirencia.
• Cumple con los estándares de seguridad exigidos por las autoridades reguladoras.

El cumplimiento normativo es una garantía para tu tesorería y tus clientes. En PayOk te acompañamos durante todo el proceso de validación, resolviendo tus dudas y asegurando un despliegue ágil y confidencial de tu cuenta.

💡 Recurso recomendado: Para profundizar sobre cómo aplicamos el control normativo, te sugerimos la lectura de este artículo en LinkedIn: KYC y AML en la adquirencia: Cumplimiento y ejemplos para fintech reguladas.