Требования для работы с PayOk: безопасность, законность и прозрачность
В PayOk защита вашего бизнеса и ваших клиентов — наш главный приоритет. Чтобы гарантировать полностью безопасный приём платежей по картам в соответствии с действующим законодательством, мы просим все торговые предприятия предоставить пакет документов, необходимый для выполнения юридических требований в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и процедур «Знай своего клиента» (KYC).
Эти требования необходимы для соблюдения европейского финансового регулирования. Кроме того, они укрепляют доверие к вашей коммерческой деятельности и защищают вашу экосистему от онлайн-мошенничества.
К кому применяются эти требования?
Ко всем торговым предприятиям — как к индивидуальным предпринимателям (autónomos), так и к компаниям, — которые намерены принимать платежи по картам через инфраструктуру PayOk. Проверка документов — обязательное условие для активации вашего платёжного терминала и работы в контролируемой цифровой среде.
Почему мы запрашиваем эти документы?
- Они позволяют надёжно идентифицировать реальных владельцев и ответственных лиц бизнеса.
- Они упрощают оценку коммерческой деятельности и происхождения средств в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.
- Они помогают предотвращать мошеннические операции и защищают целостность эквайринговой сети.
- Они соответствуют стандартам безопасности, установленным регулирующими органами.
Соблюдение нормативных требований — это гарантия для ваших финансов и ваших клиентов. В PayOk мы сопровождаем вас на протяжении всего процесса проверки: отвечаем на вопросы и обеспечиваем быструю и конфиденциальную активацию вашего аккаунта.
💡 Рекомендуемый материал: чтобы подробнее узнать, как мы применяем нормативный контроль, предлагаем прочитать эту статью в LinkedIn: KYC и AML в эквайринге: комплаенс и примеры для регулируемых финтех-компаний (на испанском языке).
- Требования для работы с PayOk для физических лиц и и предпринимателейОнлайн-анкета предварительного одобренияЗаполните и отправьте нашу цифровую анкету для анализа вашей профессиональной деятельности.Удостоверение личностиДействующий DNI или NIE (обе стороны, в цвете и в высоком разрешении)Регистрация в налоговой (Форма 036/037)Полный документ (минимум страницы 1, 2 и 3) для подтверждения налогового номера (NIF), юридического адреса и кода экономической деятельности (IAE)Подтверждение ведения коммерческой деятельностиПоследняя квитанция об оплате взноса "autónomo" или последняя налоговая декларация (НДС/IVA или подоходный налог/IRPF)Справка о наличии банковского счетаСертификат о владении банковским счетом (выданный менее 3 месяцев назад) на имя владельца.Декларация об экономической деятельности и PEPЗаполните и подпишите нашу внутреннюю форму (протокол KYC) для физических лиц и и предпринимателей.Генеральный контракт на платежные услуги PayOkПрочитайте и подпишите контракт для активации вашего платежного терминала.
- Требования для работы с PayOk для юридических лицОнлайн-анкета предварительного одобренияЗаполните и отправьте цифровую форму для анализа деятельности вашей компании.Учредительный договор и УставПолная копия с печатью о регистрации в Торговом реестре (Registro Mercantil).Декларация о коммерческой деятельности и фактических владельцахЗаполните и подпишите нашу внутреннюю форму (протокол KYB) для подтверждения деятельности и конечных бенефициаров.Идентификация бенефициарных владельцев (UBO)Копия действующего DNI или NIE каждого физического лица, владеющего более 25% капитала (цветная копия в высоком разрешении, обе стороны).Для компаний со сложной структурой собственностиСхема структуры владения (органиграмма), подписанная администратором, с указанием долей участия до уровня физических лиц.Для компаний с участием представителейНотариальный акт о назначении или доверенность (Escritura de Nombramiento/Apoderamiento) и актуальная выписка из Торгового реестра (Certificado de Cargos и Vigencia), выданная менее 3 месяцев назад, а также копия действующего DNI или NIE представителя.Налоговая регистрация (Форма 036/037)Полный документ с указанием кодов экономической деятельности (IAE).Справка о наличии банковского счетаАктуальный сертификат о владении банковским счетом на имя компании (выданный менее 3 месяцев назад).Генеральный договор на платежные услуги PayOkОзнакомьтесь и подпишите договор для активации вашего платежного терминала.
