Qué es GAFI? 

GAFI (el Grupo de Acción Financiera Internacional) o FATF (por sus siglas en inglés) es una organización intergubernamental establecida en París, Francia, en 1989, por el Grupo de los Siete (G-7) para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a nivel mundial. Fundado en 1989, GAFI establece estándares y promueve políticas para prevenir el uso indebido del sistema financiero con fines ilícitos.

La importancia de GAFI radica en su capacidad para establecer normas y recomendaciones internacionales que los países miembros deben seguir para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de manera efectiva. Estas normas son cruciales para garantizar la integridad y la transparencia del sistema financiero global, así como para proteger la estabilidad económica y la seguridad nacional.

Los miembros de GAFI

Actualmente GAFI cuenta con 37 miembros (35 países más la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación para los Estados Árabes del Golfo Pérsico) ), 2 observadores (Israel y Arabia Saudita) y 9 grupos regionales como organismos asociados. Estos son: Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG), Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA), Caribbean Financial Action Task Force (CFATF) , Council of Europe Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL), Task Force on Money Laundering in Central Africa (GABAC), Eurasian Group (EAG), Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), Financial Action Task Force of Latin America (GAFILAT) y Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF).

40 Recomendaciones del GAFI/FATF

Las primeras 40 Recomendaciones fueron establecidas en 1990, un año después de la fundación del GAFI, con el objetivo de proporcionar un marco integral para combatir el lavado de dinero. A lo largo de los años, estas Recomendaciones han sido revisadas y actualizadas para adaptarse a los cambios en el panorama financiero y las amenazas emergentes. Tras los ataques del 11 de septiembre de 2001, se agregaron 8 Recomendaciones Especiales sobre financiamiento del terrorismo, seguidas de una Novena Recomendación Especial en 2003.

En febrero de 2012, después de dos años de revisión, el GAFI aprobó y publicó una nueva versión de las 40 Recomendaciones, destinadas a combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Estas nuevas Recomendaciones reemplazaron las emitidas en 1990, junto con las Recomendaciones Especiales contra el financiamiento del terrorismo de 2001.

Para evaluar el progreso en la implementación y cumplimiento de estas Recomendaciones, los países se someten periódicamente a Evaluaciones Mutuas, que se llevan a cabo según la metodología del GAFI aprobada en 2012. Estas evaluaciones son fundamentales para garantizar que los países miembros cumplan con los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Resumen de las Recomendaciones GAFI

Las recomendaciones del GAFI abarcan una amplia gama de áreas, desde políticas y coordinación hasta medidas preventivas, transparencia y cooperación internacional. Cada una de estas áreas está diseñada para abordar diferentes aspectos del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, proporcionando un marco integral para la prevención, detección y represión de estas actividades ilícitas. Generalmente se estructuran en siete áreas claramente definidas:

• Políticas y coordinación AML/CFT

Establece directrices y estrategias para las políticas nacionales de prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, así como la coordinación entre las autoridades competentes.

• Blanqueo de dinero y confiscación

Se centra en la identificación y confiscación de activos derivados de actividades ilícitas, así como en las medidas para evitar la conversión o transferencia de estos fondos.

• Financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación

Dirigido a prevenir y combatir el financiamiento de actividades terroristas y la proliferación de armas de destrucción masiva.

• Medidas preventivas

Incluye disposiciones para establecer procedimientos sólidos de diligencia debida, detección y reporte de actividades sospechosas, así como la implementación de controles internos efectivos.

• Transparencia y propiedad beneficiosa de personas jurídicas y arreglos

Establece requisitos para identificar y registrar la información sobre los beneficiarios finales de entidades legales y arreglos, promoviendo la transparencia en la titularidad.

• Poderes y responsabilidades de las autoridades competentes y otras medidas institucionales

Define las funciones y responsabilidades de las autoridades encargadas de la aplicación de las leyes AML/CFT, así como medidas institucionales para fortalecer el marco legal y regulatorio.

• Cooperación internacional

Destaca la importancia de la colaboración entre países en la investigación y persecución de delitos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, así como el intercambio de información y asistencia legal mutua.

Conclusión

En resumen, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desempeña un papel crucial en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a nivel mundial. Sus 40 recomendaciones establecen estándares internacionales para garantizar la transparencia y la integridad del sistema financiero global. Con la participación de 37 países miembros y 2 observadores, junto con 9 grupos regionales asociados, GAFI continúa promoviendo la cooperación internacional y la implementación efectiva de medidas contra el crimen financiero. Estas recomendaciones son la base para proteger la estabilidad económica y la seguridad nacional en todo el mundo.