Что такое ФАТФ?

ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) - межправительственная организация, созданная в Париже, Франция, в 1989 году, лидерами стран Большой семёрки (G-7) для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в масштабах всего мира. Основанный в 1989 году, ФАТФ устанавливает стандарты и продвигает политики для предотвращения злоупотребления финансовой системы для незаконных целей.

Роль ФАТФ заключается в его способности устанавливать международные стандарты и рекомендации, которым должны следовать страны-члены для эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти стандарты крайне важны для обеспечения целостности и прозрачности глобальной финансовой системы, а также защиты экономической стабильности и национальной безопасности.

Члены ФАТФ

На сегодняшний день организация ФАТФ включает в себя 37 членов (35 стран плюс Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива), 2 наблюдателя (Израиль и Саудовская Аравия) и 9 региональных групп в качестве ассоциированных органов. Среди них: Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG), Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (GIABA), Карибский финансовый действия по борьбе с отмыванием денег (CFATF), Комитет Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL), Рабочая группа по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (GABAC), Евразийская группа (EAG), Восточно-Африканская группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ESAAMLG), Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег Латинской Америки (GAFILAT) и Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF).

40 рекомендаций ФАТФ

Первоначальные 40 рекомендаций были установлены в 1990 году, год спустя после создания ФАТФ, с целью предоставления комплексной системы борьбы с отмыванием денег. На протяжении многих лет эти рекомендации пересматривались и обновлялись для адаптации к изменениям в финансовом ландшафте и новым угрозам. После терактов 11 сентября 2001 года было добавлено 8 Специальных рекомендаций о финансировании террористических деятельностей, а затем Девятая Специальная Рекомендация в 2003 году.

В феврале 2012 года, после двухлетнего обзора, ФАТФ утвердил и опубликовал новую версию 40 рекомендаций, направленную на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти новые рекомендации заменили те, которые были выпущены в 1990 году, вместе с Специальными рекомендациями против финансирования терроризма в 2001 году.

Для оценки прогресса в реализации и соблюдении этих рекомендаций страны периодически проходят взаимные оценки, проводимые в соответствии с методологией ФАТФ, утвержденной в 2012 году. Эти оценки являются важными для обеспечения того, чтобы страны-члены следовали международным стандартам в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Структура Рекомендаций ФАТФ

40 рекомендаций ФАТФ охватывают широкий спектр областей, от политики и координации до предотвращающих мер, прозрачности и международного сотрудничества. Каждая из этих областей призвана решать различные аспекты отмывания денег и финансирования терроризма, предоставляя комплексную систему для предотвращения, выявления и подавления этих преступных действий. Обычно они структурируются в семь четко определенных областей:

• Политики и координация по AML/CFT

Этот раздел излагает руководящие принципы и стратегии национальных политик, направленных на предотвращение отмывания денег (AML) и финансирование терроризма (CFT), а также на содействие координации между соответствующими органами.

• Отмывание денег и конфискация

Сосредоточенный на выявлении и конфискации активов, полученных из незаконной деятельности, этот раздел также охватывает меры по предотвращению конвертации или передачи этих средств.

• Финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения

Этот сегмент направлен на предотвращение и борьбу с финансированием террористической деятельности и распространением оружия массового уничтожения.

• Профилактические меры

Включает положения о создании надежных процедур дополнительного контроля, выявлении и сообщении о подозрительных действиях, а также внедрении эффективных внутренних контрольных механизмов.

• Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и договоров

Этот аспект устанавливает требования к выявлению и регистрации информации о конечных бенефициарах юридических лиц и договоров, способствуя прозрачности в собственности.

• Полномочия и обязанности компетентных органов и другие институциональные меры

Определяет функции и обязанности органов, ответственных за соблюдение законов AML/CFT, а также институциональные меры для укрепления правовой и регулирующей базы.

• Международное сотрудничество

Подчеркивает важность сотрудничества между странами в расследовании и привлечении к ответственности лиц, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также обмен информацией и взаимопомощь в правовых вопросах.

Заключение

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) играет ключевую роль в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ее 40 рекомендаций устанавливают международные стандарты для обеспечения прозрачности и целостности в глобальной финансовой системе. С участием 37 стран-членов, 2 наблюдателей и 9 ассоциированных региональных групп, ФАТФ продолжает содействовать международному сотрудничеству и эффективной реализации мер по борьбе с финансовым преступлением. Эти рекомендации являются основой для защиты экономической стабильности и национальной безопасности во всем мире.