Суб-мерчант, подключенный к системе в 9:00 утра, начинает обрабатывать по 200 транзакций в час с использованием карт, выпущенных в трех разных юрисдикциях. К 11:00 система помечает активность как подозрительную и приостанавливает расчеты. К 14:00 отдел комплаенса блокирует аккаунт и подает отчет в SEPBLAC (подразделение финансовой разведки Испании). Мерчант не успел вывести ни одного евро. Этот сценарий отражает операционную реальность любого платежного фасилитатора, который правильно проводит комплексную проверку.